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 接受自己的生活水準，相信：

．有錢，並不等於幸福。
．貧窮並不等於痛苦，痛苦是由比較而來的。
．快樂的人，比較可能有錢。

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 保持身心健康，心無旁騖的努力工作：

．投資自己，相信靠工作所得致富。
．摒斥靠投資致富的心態。
．愈想靠投資發財的人，愈不會發財。

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 一定要量入為出，堅持儲蓄：

．相信長期投資，才能以錢賺錢累積財富。
．「長期」的定義因人而異，由能否「等待」而決定。
．只要有工作，就有等待的選擇權。

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 理財規劃，是達成美滿人生目標的唯一捷徑：
  ．把所有的人生目標一起考慮，設定幸福人生投資組合。
．考慮自己的儲蓄限制條件，每一個人所應有達成理財計畫的必要報酬率不一樣。
．瞭解理財是不同人生目標的取捨，例如退休金與子女教育金的抵換。

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 以理財計畫指導資產配置， 而非只想以資產配置賺錢來解決理財問題：

．區分核心投資及衛星投資。
．買進持有或定時定額、分散風險、長期投資。
．應認真考慮指數型投資。