第1堂課
個人理財基本原則
第1堂課首先為你說明個人理財基本原則,認清短期風險與長期報酬率以及你能承擔的風險、並接受可承擔的風險以換取長期高報酬、要能適度分散風險
第2堂課
共同基金能否打敗市場
第2堂課說明價格如何形成的,市場效率來自競爭,並提出「美國經驗」以及「台灣經驗」
第3堂課
簡介共同基金
第3堂課介紹「共同基金」,從起源、基金公司、基金經理人、保管銀行、到基金的收費
第4堂課
形形色色的基金
第4堂課介紹「形形色色的基金」,從「國內基金vs.
海外基金」、「封閉型基金」、「開放型基金」、「股票型基金」、「債券型基金」、「貨幣型基金」、「產業型基金」、「期貨與選擇權基金」、「動產證券化基金」、「指數基金」、「保本型基金」、「對沖基金」、「組合式基金」、到「計量型基金」
第5堂課
善用資金評比資訊
第5堂課從報酬率開始,「什麼因素決定了基金報酬率?」,如何「判斷基金的4P」,要注意「基金過去績效並不代表未來績效?」、「挑選中長期表現佳的基金」、「注意短期警訊」,要「持盈保泰與放手一搏」,最後要了解「愈來愈複雜的基金評比」,怎樣看公會版基金績效評比表。
第6堂課
建構基金投資組合
最後一堂課提醒,「設定投資目標」,「擬出可行的投資計畫」,「做好投資組合細部規劃」,要避免「永遠的誘惑:買低賣高,幫助釐清
「「定期定額」投資穩賺」的錯誤觀念,最後告訴你什麼是「休基金」 |